Belső banki vizsgálat csalás gyanúja miatt?

Question

Az egyik ismerősömnek nemrég adtam kölcsön 30 ezer Forintot,melyet utalással küldtem el neki, de nem is, ez a lényeg, itt csak annyi, hogy innen tudta a, számlaszamomat. Néhány nappal később az ő édesanyja utalt nekem 40 000 Forintot, a srác pedig írt nekem messengeren, hogy legyek oly kedves utaljam már tovább a párjának ezt az összeget. Én jóhiszemű voltam, nem értettem miért az én számlámon keresztül megy ez, de végülis nem gondoltam én semmi rosszra. Eltelt néhány nap és a hölgy pénzvisszahívást kezdeményezett visszaélés gyanúja miatt, ezért letiltották a számlámat és a kártyámat is belső vizsgálat miatt, melyről durván egy héttel később vettem tudomást, ugyanis nem érkezett meg a munkabérem. A tiltás már 3 hete megvan, a bank semmit sem mond, csak azt, Hogy vizsgálat miatt zárolva van a számla. A srác és az anyukája elérhetetlenek, a nőnek tiltva vagyok facebookon, a telefonjuk ki van kapcsolva. A bankban többször is voltam, írásos panaszt is tettem már. Mire számíthatok most? Két dologra tudok gondolni :Az egyik esetleg az lehet, hogy mivel a nő és a fia együtt élnek, a srác talán titokban vette el a, telefont és utalt, majd erre ugye rájött az édesanyja és mivel nem tudta ki vagyok, ezért kért pénzvisszahívást visszaélés miatt, bár a facebookon történő letiltás alapján még arra is gondolok, hogy szándékos dolog volt a részükről ez az egész. Félek, Hogy a végén én kerülök bajba, pedig én abszolút jó szándékkal utáltam tovább a pénzt csak.

Answer 1

A pénzügyi intézmény jelenleg a bankszámláját belső vizsgálat miatt zárolta, amelynek jogalapja vélhetően visszaélés vagy pénzmosás gyanúja. A bank a jogszabályi előírásoknak megfelelően köteles intézkedni, amennyiben olyan tranzakciók történnek, amelyeknél felmerülhet a bűncselekmény gyanúja. Ez magyarázza, hogy a számlájához való hozzáférést ideiglenesen korlátozták.

Az Ön által leírt körülmények alapján, Ön jóhiszeműen járt el, azonban sajnálatos módon valószínűleg csalás vagy megtévesztés áldozata lett. Ez esetben kiemelten fontos, hogy minden rendelkezésére álló dokumentumot (így különösen banki tranzakciók igazolása, üzenetváltások a szóban forgó személyekkel, e-mail, SMS, Messenger üzenetek) összegyűjtsön és megőrizzen, hiszen ezek kulcsfontosságú bizonyítékok lehetnek az Ön jóhiszeműségének igazolása érdekében.

Tekintettel arra, hogy az ügyben a bank vizsgálata mellett akár büntetőeljárásra is sor kerülhet, javaslom, hogy haladéktalanul tegyen rendőrségi feljelentést ismeretlen tettes ellen csalás vagy más, releváns bűncselekmény gyanújával. Ez segíteni fogja annak tisztázását, hogy Ön nem volt részes a feltételezett bűncselekményben, hanem éppen ellenkezőleg, annak sértettje.

A bank felé tett írásos panasz mellett javaslom, hogy folyamatosan tartsa fenn a kapcsolatot a pénzintézettel, és kérjen írásban rendszeres tájékoztatást az ügy állásáról. Ugyancsak tanácsolom, hogy keressen fel egy jogi képviselőt (ügyvédet), aki szakmai segítséget tud nyújtani, és szükség esetén képviseli Önt a bankkal és a hatóságokkal szemben.

Amennyiben a fentiek szerint jár el, és valóban jóhiszeműen vett részt a kérdéses tranzakcióban, úgy nagy valószínűséggel a vizsgálat végén tisztázódik helyzete, és a bankszámla zárolását megszüntetik.

Üdvözlettel:

a PROKATOR-NET jogi csapata

 Tájékoztatjuk, hogy a honlapon elérhető tartalmak és információk nem minősülnek sem jogi, sem egyéb tanácsadásnak, sem ajánlattételnek, sem pedig ajánlattételre való felhívásnak. A tájékoztatást a rendelkezésre álló információk alapján adtuk, azért felelősséget sem a szolgáltató, de a partner válaszadó sem vállal.